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    存取現金5萬元以上要登記?央行回應:不影響居民正常存取款

    2022年02月14日08:57   來源:宿遷市廣播電視總臺

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      最近,一則“個人存取現金超5萬元要登記”消息成為焦點,咱們市民怎么看待,官方又是如何回應的呢?

      從3月起,現金存取將迎來新規,央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。其中一條規定:商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途?!皞€人存取現金超5萬元需登記資金來源”立即登上微博熱搜,引發關注。針對這一《辦法》,市民們也有話要說。

      市民王先生說:“這是國家加強反洗錢的一個管控。取錢時銀行都會做一個大額資金的初始的調查,對于這種異常的存取款有個及時的提醒和報案?!?/P>

      市民高先生說:“現在主要用銀行轉賬比較多,取現金基本很少用了,所以感覺影響不太大。一般就是零花錢取個幾千幾百的,現在出來身上都沒有現金?!?/P>

      中國人民銀行有關負責人表示,個人現金存取相關規定不會影響居民正?,F金存取款業務,居民存取現金便利程度不會受到影響。實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動,保護人民群眾資金安全和利益。近年來,電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動較為猖獗,嚴重危害人民群眾利益。僅2021年,公安機關共偵辦電信詐騙案件37萬余起,受害者遍布全國各地。其中,一個突出的特征就是犯罪分子利用現金匿名、難以追蹤的特點,偏好使用現金進行交易活動。金融機構依法適當加強對現金存取款活動的管理,有利于防范違法犯罪活動,保護廣大人民群眾的根本利益。

      市民鮑帥說:“老人經常容易受騙,經常(新聞)報道,把錢轉給騙子,正常我們上班族一般沒有特別重大的事情用不到五萬塊錢,所以存取款五萬塊錢還是需要登記資金用途的?!?/P>

      宿城公安分局刑警大隊民警蔡雨杉表示:“對5萬元以上的資金進行監管,是防止詐騙案件對市民財產安全造成不必要的損失。同時還有一個重要作用就是防止洗錢。銀行對5萬元的大額資金進行監管以后,可以讓洗錢等違法行為受到監管?!?/P>

      同時,央行也回應:正常情況下,金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料,金融機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現金存取業務并登記相關情況,只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時,才會向客戶進一步了解情況。從統計上看,目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右,1號令第十條的規定,總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。警方也提醒,市民在日常生活中遇到轉賬匯款要當心,提高反詐意識。

      宿城公安分局刑警大隊民警蔡雨杉提醒:“不要隨意向陌生人提供身份證號碼、工作單位、家庭住址等重要信息。在相關網站輸入賬號、手機號、密碼等重要信息前要謹慎;不點擊可疑鏈接,不掃描不明二維碼,謹防詐騙陷阱?!?/P>

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    作者:唐千千

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